ایفای نقش مشـاور مـالـی برای اشخاص (حقیقی)

هر شخص در زندگی ، اهدافی را برای خود ترسیم کرده ،که برای رسیدن به آنها تلاش می کند . در بیشتر موارد بدلیل عدم آشنایی با توانایی های خود و یا عدم امکانات مالی و ....   رسید به اهداف را غیر ممکن مینماید . با ازدواج و تشکیل خانواده با مسئولیت ها و هزینه های جدیدی روبرو می شویم که ما را به روزمره گی میکشاند ، استخدام در یک سازمان و یا ایجاد یک کسب و کار کوچک با یک درآمدی که فقط بتوانیم زندگی را گذران کنیم .  

اکثر ما در زندگی ، هنر بکارگیری منابع مالی را آموزش ندیده ایم فرقی نمی کند که درکدام سطح از طبقات اجتماعی هستیم .یا همواره با بی پولی مواجه بودیم و اگر هم پولی در اختیار داشتیم آنرا درست استفاده نکرده و به نادرست مصرف کردیم .

همانطور که بنگاه های اقتصادی نیازمند یک مدیر مالی و یا مشاور مالی هستند همه ما در زندگی نیازمند مشاور مالی هستیم . همواره برای ما سوالاتی مطرح است که در این شرایط اقتصادی چگونه تصمیم گیری کنیم .سوالاتی از این قبیل که :

1. چگونه درآمد خود را برنامه ریزی کنم ؟
2. آیا میتوانم خانه ای برای خود خریداری نمایم؟ چه موقع می توانم ؟ و چگونه ؟
3. آیا امکان خرید خودروی بهتری را دارم؟
4. آیا باید پس انداز داشته باشم ؟
5. اگر بیماری به سراغم آمد هزینه درمان را چگونه تامین کنم ؟
6. در زمان پیری زندگی را چگونه بگذرانم ؟
7. آیا بازنشستگی دارم؟ آیا با حقوق بازنشستگی زندگی را میتوانم بگذرانم ؟
8. مخارج تحصیل فرزندانم را چگونه تامین کنم ؟
9. اگر روزی من نباشم ...   خانواده ام چگونه زندگی را می گذرانند ؟
10. و دیگر سوالاتی از این قبیل

پاسخ به سؤالات بزرگ مالی و ‌تمامی این نگرانی‌ها نیازمند یک نقشه راه بر اساس نیازها و خواسته‌های مالی شما ست و مسلما نیاز به برنامه ریزی دارد و مطمئنا " یک شبه محقق نخواهد شد .

آیا به مشاوره مالی نیاز دارم؟ باید بگوییم   بله

یک مشار مالی میتواند مقدار زیادی از هزینه های شما را بکاهد ، و قادر است در زمینه های مختلف همچون مالیات ، بیمه بازنشستگی ، وام و یا برنامه ریزی فرصتهایی را برای شما نمایان کند که شما نمیدانستید.